沈阳５月１９日电辽宁鞍山一男子以帮持卡人刷信用卡套现、从中赚取手续费的方式，先后套取现金１５００万元。日前，鞍山警方破获这起信用卡非法套现案件，犯罪嫌疑人赵某被刑拘。
鞍山市公安局铁西分局去年侦破一起ＰＯＳ机套现案件。在对这起案件进行深挖时，警方获取赵某利用ＰＯＳ机疯狂套现的线索，并于近日将赵某抓获。在赵某住处，警方缴获Ｕ盾、ＰＯＳ机、多家公司的印章、手提电脑、刷卡收据和信用卡等。侦查人员通过对多家相关银行ＰＯＳ机上终端号码的核查，以及对赵某所有交易记录的调取，发现赵某用ＰＯＳ机套现收据就有２０２０张，其交易额高达１３００多万元。加上那些没有收据的，赵某供述共计套现１５００万元，从中获利近１０万元。
２７岁的赵某只有初中文化，去年５月，他上网发现一则可以用ＰＯＳ机套现的宣传广告，于是决心试一试。他按照网上的资料介绍，借用３家商户的营业执照，分别在沈阳一家科技公司和鞍山某银行申领了６台ＰＯＳ机，安装在其租住的房屋内，专门为信用卡持卡人刷卡套现。
鞍山市公安局铁西分局经侦大队大队长周殿辉介绍，信用卡持卡人找赵某进行刷卡“消费”，表面上好像购买了商品，但实际上没有交易发生；虚假“交易”后，赵某将刷卡“消费”的金额，以现金或转账的方式退给持卡人。这样一来，持卡人通过虚构交易拿到了钱，而赵某则可从中提取套现额１％—２．５％的手续费。
警方提醒，信用卡套现存在诸多隐患，一是持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动，二是影响金融秩序，三是为盗窃卡、抢劫卡套现提供了渠道。套现者和情节严重的持卡人，都涉嫌非法经营罪。目前，赵某已被刑事拘留。